“我卡里的錢被人從網(wǎng)上轉(zhuǎn)走，銀行的流水賬單顯示，有一筆錢購買了你們的理財產(chǎn)品，希望你們馬上凍結(jié)該筆資金。”打電話來的是位女士，自稱姓崔。
在接到電話以后，妙資財富資金安全監(jiān)控組長立馬檢查了投資記錄，發(fā)現(xiàn)正如崔女士所說，本月20日晚上17時01分開始，不到10分鐘，犯罪嫌疑人總額11萬元的資金被拆分成三筆都買了天天盈二期。天天盈系列理財產(chǎn)品7天后可發(fā)起贖回，崔女士打電話來時，犯罪嫌疑人購買的理財產(chǎn)品尚未到期，無法申請贖回，但意識到事態(tài)嚴(yán)重，妙資財富還是決定先行將其凍結(jié)。妙資財富同時告訴崔女士，理財產(chǎn)品到期回款需跟客戶取得聯(lián)系，即使不凍結(jié)，也會在和“投資人”取得聯(lián)系之后，才會回款。與此同時，妙資財富打多次試圖與“投資人”取得聯(lián)系，電話無人接聽，妙資財富立即啟動風(fēng)險處理機(jī)制中的人防機(jī)制，將該筆投資列為可疑投資。
經(jīng)查閱后臺數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人是于11月20日，當(dāng)天注冊并購買，注冊地為廣東韶關(guān)，與崔女士在電話中提及的，“有人用我的身份證于11月20日在韶關(guān)分行開了一個新賬戶”相吻合。
之后不久，深圳警方打來電話，證實了崔女士所說的。我們也從深圳警方那兒，了解到了事情的真相：
崔小姐是河南人，在深圳做服裝生意。今年7月份的時候，崔小姐錢包被偷，內(nèi)有身份證和銀行卡(賬戶A)，崔小姐立即進(jìn)行掛失處理。之后她向河南駐深辦事處提出申請，新辦了身份證。9月，崔小姐拿著新身份證到涉事的銀行辦了張新卡(賬戶B)，卡內(nèi)存有16萬。
11月20日中午12時50分，崔小姐收到銀行的短信提醒，提醒她客戶號為4113……的網(wǎng)銀服務(wù)被注銷，手機(jī)銀行服務(wù)被注銷，本人名下所有賬戶的短信服務(wù)被注銷。崔小姐說她人在杭州，收到短信后，一時沒有細(xì)看。
11月22日，崔小姐前往銀行提款時，發(fā)現(xiàn)賬戶B內(nèi)的16萬元錢不翼而飛。銀行流水賬單顯示，16萬元被通過支付寶、易付寶、財付寶、天翼電子商務(wù)等支付平臺消費和轉(zhuǎn)移。每筆金額從數(shù)百元至數(shù)萬元不等。
經(jīng)警方調(diào)查，有人用崔小姐的身份證于11月20日在韶關(guān)分行開了一個新賬戶(賬戶C)，同時為該賬戶開通了網(wǎng)銀。此后，崔小姐的賬戶B頻繁發(fā)生轉(zhuǎn)賬、消費、存款等各種交易。
在妙資財富平臺購買理財產(chǎn)品，需要進(jìn)行實名認(rèn)證(需要身份證)和綁定銀行卡，在明白了事情的真相后，妙資財富決定無限延期凍結(jié)嫌疑賬戶，直到證據(jù)充足。
經(jīng)過妙資財富初步分析，不法分子可能是想利用本平臺進(jìn)行洗錢套現(xiàn)等不法活動，妙資財富表示，對于洗錢套現(xiàn)等不法活動，堅決打擊，而且，妙資財富平臺以先進(jìn)的技術(shù)建立了安全防范三重風(fēng)險防范機(jī)制，即人防，物防，技防。完善的風(fēng)險防范機(jī)制，必定是安全的網(wǎng)絡(luò)交易環(huán)境。犯罪嫌疑人首先被妙資平臺的人防控制體系已鎖定。再比如，如果有投資者綁定了兩張及兩張以上銀行卡，當(dāng)理財產(chǎn)品到期，本金和收益只會贖回到對應(yīng)(同名)銀行卡，而不會回到某些別有用途的銀行卡上。本次案件中，犯罪嫌疑人試圖通過賬戶B投資，然后將本金和收益轉(zhuǎn)移到賬戶C上。
目前，案件尚在進(jìn)一步調(diào)查當(dāng)中。妙資財富對崔女士的遭遇感到不平，希望涉事銀行對此作出詳細(xì)說明，比如銀行端面簽是否到位，銀行一個網(wǎng)銀賬戶是否可以關(guān)聯(lián)客戶名下所有銀行卡，等安全防范把控。
(妙資財富風(fēng)險體系示意圖)
妙資表示：三筆投資最終都將回到崔女士賬戶，而且，除了本金，還包括理財產(chǎn)品的收益137.5元，共計110137.5元。崔女士在通過跟妙資財富平臺的客服溝通，了解了平臺的三重風(fēng)險防范體制后，大贊妙資平臺的安全防范體系遠(yuǎn)遠(yuǎn)超越銀行的風(fēng)險把控!并開玩笑說，“感謝犯罪嫌疑人，讓自己認(rèn)識了妙資財富平臺，后期將會在妙資財富平臺進(jìn)行投資理財，實現(xiàn)財富增值。妙資財富平臺更值得信任!”
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