A5創(chuàng)業(yè)網(wǎng)(公眾號：iadmin5)5月16日消息，近日央行開出了一張今年第三方支付行業(yè)的最大一張罰單，央行對智付電子支付有限公司(以下簡稱智付)給予警告，沒收違法所得人民幣11078964.39元，并處罰款人民幣14534813.47元，合計罰沒人民幣25613777.86元;對該公司相關責任人員給予警告并處罰款。
根據(jù)中國人民銀行深圳市中心支行網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息顯示，智付電子支付有限公司違反支付結算管理規(guī)定，中國人民銀行深圳市中心支行給予該公司警告，沒收違法所得1107. 9 萬元，并處罰款1453. 5 萬元，罰沒合計金額2561. 4 萬元;對該公司 1 名相關責任人員給予警告，處以罰款合計 80 萬元。處罰決定時間為 5 月 3 日。
據(jù)悉，經(jīng)監(jiān)管方查實,智付電子通過虛構貨物貿易,辦理無真實貿易背景跨境外匯支付業(yè)務，并為境外多家非法黃金、炒匯類互聯(lián)網(wǎng)交易平臺提供了相應的支付服務。此外，智付公司還存在未嚴格落實商戶實名制、未持續(xù)識別特約商戶身份、違規(guī)為商戶提供T+0結算服務、違規(guī)設置商戶結算賬戶等違法違規(guī)行為。
資料顯示，智付電子支付有限公司成立于2007年9月，公司經(jīng)營范圍包括電子支付系統(tǒng)、支付結算和清算系統(tǒng)的技術開發(fā)等。值得注意的是，4月中旬，智付電子為境外非法企業(yè)提供通道，央行深圳中心分行對其進行3萬元的行政處罰。
從去年開始，第三方支付領域開啟強監(jiān)管模式，央行系統(tǒng)對第三方支付機構的監(jiān)管力度和違規(guī)處罰明顯加強。同時，監(jiān)管機構針對備付金存管、無證支付清查、“斷直連”等下發(fā)了多項制度文件。進入今年強監(jiān)管態(tài)勢依然延續(xù)，今年總共已開出29張罰單！
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