如果一個(gè)月剩余1000元，其中200元黃金積存，300元基金定投，500元保險(xiǎn)規(guī)劃。一年下來正常人認(rèn)為只是存了1.2萬，但其實(shí)，這樣的配置下，黃金可以抵抗通貨膨脹，基金可以享受資本增值，保險(xiǎn)可以為自己和家人留一條退路。 如果你覺得不可思議，那是因?yàn)槟銢]有真正地堅(jiān)持十年。
—— 索羅斯
上周自5月11日開始數(shù)字貨幣狂跌不止，已縮水近660億美元，目前總市值為3742億美元。
截至5月12日，市值前百的幣種在24小時(shí)內(nèi)，除USDT、OKB、PIVX和KMD外，均為跌勢。
76個(gè)幣種跌幅超過10%，11個(gè)幣種跌幅超過20%。
比特幣(BTC)現(xiàn)在全球均價(jià)8224美元，跌幅為7.89%。
坤鵬論提醒大家，市場呈現(xiàn)如此劇烈的跌宕起伏，從另一個(gè)側(cè)面證明，其投機(jī)成分之巨，特別是外部的風(fēng)吹草動就能引起全線的上漲或下跌，必然有投機(jī)分子在其中推波助瀾。
交易市場不創(chuàng)造任何財(cái)富，所以有人大賠，必然就有人大賺，特別是行情呈現(xiàn)大跌，往往就是韭菜被收割者狂割的時(shí)候。
坤鵬論一直在思考，如今為什么會有那么多互聯(lián)網(wǎng)精英沉迷區(qū)塊鏈，他們那么聰明的腦袋瓜兒難道看不清區(qū)塊鏈的斤兩嗎?而且就算參照互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展歷程，真要All in，也不該在這個(gè)連應(yīng)用都還沒有的階段進(jìn)入，現(xiàn)在的互聯(lián)網(wǎng)巨頭哪個(gè)不是在互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)開始走入尋常百姓家時(shí)才擼起了袖子。
思來想去，可能只有以下幾個(gè)原因：
互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)沒有機(jī)會，這批互聯(lián)網(wǎng)精英自然不會去做無謂的抗?fàn)?，最終做來做去，不是死，就是BAT的菜，即使有點(diǎn)錢，想搞投資，結(jié)果現(xiàn)在已不是萬眾創(chuàng)業(yè)的環(huán)境，手拿鈔票，四顧茫然，好項(xiàng)目稀缺，即使有，錢再多也多不過BAT，根本進(jìn)不去。
互聯(lián)網(wǎng)精英們跟隨互聯(lián)網(wǎng)成長，虛擬經(jīng)濟(jì)玩久了，動鼠標(biāo)什么都可以，干實(shí)體做啥啥不成，結(jié)果，互聯(lián)網(wǎng)沒了出路，實(shí)體又沒能力做，很尷尬。
互聯(lián)網(wǎng)精英們經(jīng)歷的是互聯(lián)網(wǎng)蓬勃發(fā)展，其實(shí)也是互聯(lián)網(wǎng)投機(jī)造富的時(shí)代，不管做什么都是快進(jìn)快出，不知不覺中，他們的思維已經(jīng)投行化，說不好聽就是投機(jī)化，而區(qū)塊鏈渾身上下散發(fā)的都是投機(jī)的芬芳，不擁抱它，擁抱誰?
歸底結(jié)根，掙慣了快錢，誰還愿意踏踏實(shí)實(shí)賺慢錢?!
而且，他們一直自認(rèn)為，自己是精英中的精英!
5月7日，比爾·蓋茨在CNBC的“Squawk Box”節(jié)目中說，“作為一種資產(chǎn)類別，投資比特幣并沒有生產(chǎn)任何東西，所以你不應(yīng)該期望它升值。這是一種純粹的‘最大笨蛋理論’類型的投資。”他還說：“如果有簡單的辦法，我贊同做空比特幣。”
而就在5月6日，巴菲特再次向公眾表態(tài)不看好加密貨幣，認(rèn)為“加密貨幣最后的結(jié)果是會很糟的，因?yàn)樗麄儧]有產(chǎn)生任何跟這個(gè)資產(chǎn)相關(guān)的價(jià)值。”
這類資產(chǎn)的價(jià)值取決于更多的人進(jìn)場，然后持有者以比買入價(jià)更高的價(jià)格賣給接盤的人。
對于比特幣的瘋漲，巴菲特回答記者說：“可能是老鼠藥的平方了。”因?yàn)椋诒忍貛?00美元時(shí)稱其為老鼠藥。
蓋茨的發(fā)言中提出了‘最大笨蛋理論’，坤鵬論查了查資料，發(fā)現(xiàn)它的歷史還蠻悠久，又被稱為博傻理論(greater fool theory)，是著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家凱恩斯用自己的實(shí)踐論證提出的。
說話當(dāng)年，經(jīng)濟(jì)學(xué)家凱恩斯為了能夠?qū)Ｗ⒌貜氖聦W(xué)術(shù)研究，免受金錢的困擾，所以想趕緊多賺錢，就像我們夢想的那樣，早日實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由，然后就能想干啥干啥。
開始的時(shí)候，他就像普通人那樣，選擇了多干活多賺錢， 在1908~1914年間，凱恩斯什么課都講：經(jīng)濟(jì)學(xué)原理、貨幣理論、證券投資等，他因此獲得的評價(jià)是“一架按小時(shí)出售經(jīng)濟(jì)學(xué)的機(jī)器”。
結(jié)果呢?光靠賺課時(shí)費(fèi)是講到吐血也積攢不了幾個(gè)錢的，也就是那句俗話，你就是渾身是鐵能碾幾根釘!
就像坤鵬論曾在《憑什么羅振宇李笑來可以成功?因?yàn)樗麄兏R!》中所說的，如果想用知識賺錢，就必須把它納入商品范疇，首先要解決的就是批量復(fù)制，一個(gè)人，能力再強(qiáng)也達(dá)不到商品批量復(fù)制的效果。
凱恩斯經(jīng)過深思熟慮后，他沒有再選擇知識變現(xiàn)這個(gè)方法，而是直接在1919年8月，借了幾千英鎊去做遠(yuǎn)期外匯這種投機(jī)生意，其實(shí)就是進(jìn)入了另一種賭博。
僅4個(gè)月，凱恩斯凈賺1萬多英鎊，相當(dāng)于他講課10年的收入。
不過，3個(gè)月后，他又把賺到的利潤和借來的本金輸了個(gè)精光。
7個(gè)月后，凱恩斯又涉足棉花期貨交易這種大賭局，大獲成功。
凱恩斯把期貨品種幾乎做了個(gè)遍，而且還涉足于股票。
到1937年因病“金盆洗手”，他已經(jīng)積攢起一生享用不完的巨額財(cái)富。
有知識就是不一樣，凱恩斯不僅賺了錢，還在不斷的賭博中悟到了一個(gè)理念，也就是最大笨蛋理論。
根據(jù)百度百科的解釋，最大笨蛋理論(博傻理論)是指在資本市場中(如股票、期貨市場)，人們之所以完全不管某個(gè)東西的真實(shí)價(jià)值而愿意花高價(jià)購買，是因?yàn)樗麄冾A(yù)期會有一個(gè)更大的笨蛋會花更高的價(jià)格從他們那兒把它買走，博傻理論告訴人們的最重要的一個(gè)道理是：在這個(gè)世界上，傻不可怕，可怕的是做最后一個(gè)傻子。
著名的貨幣投機(jī)家、股票投資者索羅斯曾說過：世界經(jīng)濟(jì)史是一部基于假象和謊言的連續(xù)劇，要獲得財(cái)富，做法就是認(rèn)清其假象，投入其中，然后在假象被公眾認(rèn)識之前退出游戲。
他的言外之意就是，世界經(jīng)濟(jì)史就是一部博傻史，要想賺錢，第一要保持清醒頭腦，知道什么是假的，然后投入進(jìn)去，當(dāng)發(fā)現(xiàn)公眾就要明白過來時(shí)，趕緊退出。
根據(jù)上面的內(nèi)容，我們可以得出結(jié)論，想發(fā)財(cái)致富，必然要去資本市場博傻，關(guān)鍵不能做最后一個(gè)傻瓜。
說時(shí)容易，做起來很難。
在現(xiàn)實(shí)的資本市場中，誰也不會承認(rèn)自己傻，更不會認(rèn)為自己是最大的傻瓜，總認(rèn)為眾人皆醉我獨(dú)醒，特別是那些所謂的投資精英們。
正像索羅斯所說：人之所以犯錯(cuò)誤，不是因?yàn)樗麄儾欢?，而是因?yàn)樗麄冏砸詾槭裁炊级?/p>
再加上金字塔上方的收割者，他們還在不斷利用媒體批量制造傻子，坤鵬論有位朋友，最喜歡的就是看股評，結(jié)果一連N年股市無佳績。
如今，互聯(lián)網(wǎng)基本已經(jīng)覆蓋到了每個(gè)人，自媒體發(fā)達(dá)，信息鋪天蓋地，看似英明神武的評論、觀點(diǎn)、預(yù)測比比皆是，任君采擷，在方便快捷的同時(shí)，誰也不會深思，人類正在慢慢失去獨(dú)立思考能力，遇事先看新聞、先看專家怎么說成了很多人的首選，傻子越來越多，要不怎么那句“韭菜太多，騙子不夠用”成了名言。
當(dāng)然，專家們也很賣力，他們深諳“簡單沒人信，云山霧罩才迷人”，利用一些公眾并不明白的理論和也不知道真假的數(shù)據(jù)來嚴(yán)謹(jǐn)?shù)刈C明自己的觀點(diǎn)，或者非常熟諗?shù)剡\(yùn)用幸存者偏差，從成功者身上尋找一些特質(zhì)來說服別人，每一位成功者都絕非偶然。
但是，這個(gè)世界上最大的真理是：大道至簡，很多事情的本質(zhì)簡單到凡夫俗子都能理解，所以，如果一個(gè)人把復(fù)雜的事情簡單化，他是值得信賴的人，騙你的概率很少，如果有人把簡單事情復(fù)雜化，你一定要小心，他大概率是要把你繞暈，繞成最后的傻子。
如何不成為最后的傻子?
這個(gè)問題看似簡單，其實(shí)難度頗高，坤鵬論試著聊聊。
第一，不要排斥投機(jī)，更不要蔑視泡沫，就像索羅斯說的那樣，“投入其中，然后在假象被公眾認(rèn)識之前退出游戲。”
泡沫的本質(zhì)就是存量財(cái)富的轉(zhuǎn)移再分配，既不能堅(jiān)決地拒絕排斥，也不能沉浸其中著迷入魔，而應(yīng)以博弈、概率的思維去看待并參與泡沫，關(guān)鍵要把投注的籌碼大小控制在自己的承受范圍內(nèi)，投資不是賭博、不到逼不得已也不建議All in，否則一旦爆倉后果不堪設(shè)想，或許從此再無翻身機(jī)會。
第二，平時(shí)遇到問題，先不看別人怎么說，先問問自己怎么看，每個(gè)問題都要尋找到其本質(zhì)是什么，鍛煉自己的獨(dú)立思考能力，這會讓你大概率地避免成為最后的傻子。
第三，凱恩斯曾舉過這樣一個(gè)例子：從100張照片中選出你認(rèn)為最漂亮的臉，選中的有獎。但確定哪一張臉是最漂亮的臉是要由大家投票來決定的。
凱恩斯給出的答案是，因?yàn)橛写蠹业膮⑴c，所以你的正確策略并不是選自己認(rèn)為的最漂亮的那張臉，而是猜多數(shù)人會選誰就投誰一票，哪怕丑得不堪入目。在這里，你的行為是建立在對大眾心理猜測的基礎(chǔ)上而并非是你的真實(shí)想法。
所以，不論是炒股票、炒期貨，還是買基金、買債券，不要去買自己認(rèn)為能夠賺錢的金融品種，而是要買大家普遍認(rèn)為能夠賺錢的品種，哪怕那個(gè)品種根本不值錢，這道理同猜中選美冠軍就能夠得獎是一模一樣的。
這樣的實(shí)例還真的存在，1720年，英國股票投機(jī)狂潮時(shí)期，一個(gè)無名氏創(chuàng)建了一家莫須有的公司，自始至終無人知道這是一家什么公司，但認(rèn)購時(shí)近千名投資者爭先恐后把大門擠倒。沒有多少人相信他真正獲利豐厚，而是預(yù)期會有更大的笨蛋出現(xiàn)，價(jià)格會上漲，自己能賺錢。著名的牛頓也參與了這場投機(jī)，并且最終成了最大的笨蛋。他因此留下了那句名言：“我能計(jì)算出天體運(yùn)行，但人們的瘋狂實(shí)在難以估計(jì)。”
摩根斯坦認(rèn)為，尋找股票的價(jià)值無異于水中撈月，緣木求魚。每位投資者都應(yīng)該在自己的書桌上方貼上這樣一條拉丁文箴言：“一物的價(jià)值僅等于他人愿意支付的價(jià)格。”
另外，20世紀(jì)90年代后期，人們對于網(wǎng)絡(luò)股和高科技股的狂熱也只能從博傻和大眾心理的角度加以解釋。
第四，當(dāng)你堅(jiān)信自己絕對不是最后的傻子時(shí)，一定要自問：為什么?憑什么?
誰都知道泡沫高懸，誰都不愿意停止向這個(gè)泡沫增加氣泡。揚(yáng)湯止沸是沒有用的，釜底抽薪才可以有效克服虛假繁榮。
但是，事實(shí)是，每個(gè)人都不承認(rèn)自己會是那個(gè)最后一個(gè)離場的傻瓜!
直到那慘烈的衰退狂潮比漲潮時(shí)更猛烈地退去……
人性呀，人性!
這也是為什么坤鵬論一直不看好區(qū)塊鏈的根本所在!
本文由“坤鵬論”原創(chuàng)，轉(zhuǎn)載請保留本信息
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