A5創(chuàng)業(yè)網(wǎng)(公眾號：iadmin5)1月14日報道，近期多家P2P網(wǎng)貸平臺被立案偵查，部分機(jī)構(gòu)存在涉嫌非法集資、自設(shè)資金池等違法違規(guī)行為。
所謂的資金池模式，即P2P平臺把資金匯集到一起，形成一個類似蓄水池一樣的儲存資金的暗箱。在資金池模式下，投資人無法監(jiān)控出借資金的去向，無形中加大了P2P平臺挪用資金、借新還舊的風(fēng)險。
據(jù)不完全統(tǒng)計，自爆雷潮以來，至少已有132家平臺被立案偵查。對132家立案平臺實控人，交易總額，待收余額等平臺運營概況及立案后警方凍結(jié)資金，查封資產(chǎn)，逮捕人數(shù)，立案時間，通報或受理機(jī)關(guān)等信息進(jìn)行匯總梳理，并根據(jù)警方通報案件的進(jìn)展進(jìn)行跟進(jìn)更新。其立案平臺中12月6日—12月12日期間已有14家取得新進(jìn)展，新增立案平臺1家。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，現(xiàn)階段，在P2P網(wǎng)貸領(lǐng)域，還存在部分平臺僅提供資金撮合服務(wù)，而風(fēng)控人員、設(shè)施及制度都比較薄弱等風(fēng)險，建議網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)建立詳細(xì)的不合規(guī)業(yè)務(wù)清退時間表，逐步壓縮不合規(guī)業(yè)務(wù)。
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